une solution permettant d’anticiper leur financement et, selon le contrat, leur organisation, afin de préserver votre patrimoine disponible et de soulager vos proches le moment venu.
Le patrimoine n’a pas uniquement vocation à être développé ou transmis, il doit aussi servir à améliorer la vie de celui qui l’a constitué.
Après une vie consacrée à constituer, développer et transmettre son patrimoine, vient le temps d’en profiter pleinement. Effectivement les priorités peuvent évoluer : préserver son confort, son autonomie et sa qualité de vie, et votre épargne peut vous y aider…
Nous vous accompagnons pour adapter votre patrimoine à vos nouveaux besoins : choisir un établissement spécialisé ou une résidence adaptée, financer un appartement avec services, aménager son logement pour rester chez soi plus longtemps, ou encore prévoir le financement de cures thermales, séjours de bien-être et services d'aide à domicile.
Cette étape consiste également à trouver le juste équilibre entre profiter de son capital et préserver ce qui pourra être transmis. Des arbitrages patrimoniaux peuvent ainsi permettre de dégager des revenus ou un capital disponible pour répondre aux besoins du quotidien, tout en conservant une stratégie adaptée pour les proches.
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de présence
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Vérifiez vos clauses bénéficiaires
Afin qu’elles restent en cohérence avec votre situation familiale, vos volontés et vos objectifs de transmission.
Une clause bénéficiaire bien rédigée et actualisée permet de mieux organiser la transmission de votre capital et de protéger les personnes de votre choix.
une solution permettant de profiter progressivement de votre capital en générant des revenus complémentaires réguliers, tout en conservant une épargne disponible et investie selon vos objectifs.
une solution permettant de profiter de votre épargne retraite tout en intégrant la protection de votre conjoint, notamment grâce aux options de sortie et de réversion prévues par le contrat.
une solution permettant de transformer tout ou partie de votre capital en revenus réguliers garantis à vie, afin de compléter vos ressources et de profiter plus sereinement de votre patrimoine.