une solution de prévoyance permettant d’anticiper les conséquences financières d’une perte d’autonomie, de préserver votre patrimoine et de limiter la charge financière supportée par vos proches
Transmettre son patrimoine est une étape importante qui se prépare en amont. Anticiper permet de protéger vos proches, d’optimiser la fiscalité successorale et de respecter vos volontés. Nous vous conseillons dans la mise en place des solutions les plus adaptées, telles que les donations, l’assurance vie, le démembrement de propriété ou l’organisation de votre succession, afin de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions. Cette période est également l’occasion d’ajuster votre stratégie patrimoniale pour profiter pleinement de votre retraite tout en préservant le capital destiné à vos héritiers.
ans
de présence
sur Oyonnax
Agissez avant 70 ans
Afin d’anticiper votre succession et d’organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
En vous y prenant suffisamment tôt, vous pouvez optimiser les dispositifs fiscaux disponibles, notamment en assurance-vie, et mieux protéger les bénéficiaires que vous souhaitez privilégier.
une solution souple pour préparer et optimiser la transmission de votre capital aux bénéficiaires de votre choix, tout en conservant la possibilité d’adapter vos investissements grâce aux arbitrages.
une solution permettant d’optimiser la transmission entre conjoints tout en bénéficiant d’avantages fiscaux, avec un cadre successoral spécifique selon les modalités du contrat et l’âge au décès.
une solution permettant d’anticiper et d’optimiser la transmission de votre patrimoine, en organisant la répartition entre usufruit et nue-propriété tout en conservant un cadre d’investissement adapté.